2018十大熱門(mén)專(zhuān)業(yè)就業(yè)解析之金融、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)學(xué)

 在留學(xué)過(guò)程中，有一個(gè)問(wèn)題常常困擾著大家，就是“我現(xiàn)在申請(qǐng)了某個(gè)專(zhuān)業(yè)后，以后的就業(yè)情況怎么樣?”

這個(gè)問(wèn)題，關(guān)系到學(xué)生的專(zhuān)業(yè)選擇，也直接影響未來(lái)的實(shí)習(xí)規(guī)劃和就業(yè)發(fā)展。而今天，新姐咨詢了我們家的智囊團(tuán)成員——國(guó)內(nèi)Top 10知名券商投行部前董事，為大家送上這份干貨滿滿的【留學(xué)熱門(mén)專(zhuān)業(yè)就業(yè)崗位解析】，幫助大家在實(shí)習(xí)就業(yè)時(shí)，提高規(guī)劃效率，做出更適合自己的選擇。》》》在線測(cè)試我的留學(xué)優(yōu)勢(shì)

留學(xué)熱門(mén)專(zhuān)業(yè)就業(yè)崗位解析

涉及專(zhuān)業(yè)：

o 金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融工程/金融數(shù)學(xué)

一、金融學(xué)

》》》了解金融專(zhuān)業(yè)留學(xué)申請(qǐng)要求

金融學(xué)主要研究方向有貨幣銀行學(xué)、金融經(jīng)濟(jì)(含國(guó)際金融、金融理論)、投資學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)、公司理財(cái)(公司金融)。就業(yè)方向主要有投資銀行總部、投資基金、咨詢公司的金融部、期貨信托保險(xiǎn)、研究所四大等五個(gè)方向。

金融業(yè)工作有三個(gè)重要的步驟：金融市場(chǎng)分析、資本方案設(shè)計(jì)、投入資金獲利。越是核心方案設(shè)計(jì)、越是實(shí)現(xiàn)資本增值的重要環(huán)節(jié)，收入水平越高。

可能你還是有點(diǎn)懵逼，那新姐舉一個(gè)例子，通過(guò)一個(gè)金融業(yè)項(xiàng)目案例，讓你更了解整個(gè)金融體系和所需的條件。

某投資銀行家通過(guò)分析政策和行業(yè)，認(rèn)為企業(yè)A收購(gòu)企業(yè)B后，雙方會(huì)產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)，雙方股票會(huì)上漲。(宏觀、行業(yè)、金融知識(shí))

該人士聯(lián)系兩方的股東商談。(人脈)

雙方達(dá)成合作意向，雙方企業(yè)開(kāi)始梳理合并中的法律和財(cái)務(wù)問(wèn)題。(法律、會(huì)計(jì))

計(jì)算出標(biāo)的總作價(jià)10億元(建立價(jià)值模型，數(shù)學(xué)知識(shí))，其中需要股權(quán)和債券融資5億元，需要向機(jī)構(gòu)和個(gè)人出售股票和債券。(銷(xiāo)售和融資能力)

收取總作價(jià)3%的財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)和融資額5%的融資費(fèi)用，總收費(fèi)5500萬(wàn)元。(巨額收費(fèi))

購(gòu)買(mǎi)了A公司和B公司股票的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者都有了獲利。(交易機(jī)構(gòu))

可選擇的就業(yè)崗位按照匹配度、含金量和收入排列如下：

1、證券公司的投資銀行總部。證券公司的投資銀行總部是金融業(yè)的發(fā)動(dòng)機(jī)，主要負(fù)責(zé)企業(yè)資本運(yùn)作方案的設(shè)計(jì)，是資本運(yùn)作行為的整體協(xié)調(diào)人。

一個(gè)證券公司總?cè)藬?shù)在幾千人左右。投資銀行總部人員在500人左右，每年招聘50-100人，收入每年增長(zhǎng)20萬(wàn)，人均收入100萬(wàn)元左右。投資銀行總部是容納頂級(jí)金融學(xué)生就業(yè)最多的崗位之一，高收入加上高就業(yè)容納量，成為了學(xué)生的熱門(mén)選擇。

參考就業(yè)企業(yè)：

(1)中信證券(綜合實(shí)力中國(guó)第一，市值全球投行第四，中國(guó)版高盛)

(2)中金證券(摩根士丹利參與創(chuàng)立，國(guó)際業(yè)務(wù)多，國(guó)際認(rèn)可程度最高)

(3)中信建投(全國(guó)綜合實(shí)力第二，全國(guó)人均收入第一)

(4)招商證券(中央企業(yè)，國(guó)際化程度高，綜合實(shí)力雄厚，券商前三)

(5)國(guó)信證券(廣東地區(qū)龍頭、IPO業(yè)務(wù)全國(guó)第一)

2、從事交易和投資的基金和崗位。交易和投資崗位是在投行完成交易設(shè)計(jì)后，利用風(fēng)險(xiǎn)資本投資升值獲利的部門(mén)。由于各類(lèi)投資公司整體員工不到200人，核心崗位人員不到30人，每年容納就業(yè)數(shù)量較少。此部門(mén)的收入除研究所外，基本與投行收入持平，但是每年招聘極少。

參考就業(yè)企業(yè)：

(1)摩根斯坦利資本國(guó)際(全球最大的指數(shù)公司)

(2)申萬(wàn)菱信基金(中外頂級(jí)金融企業(yè)合資的量化基金)

(3)方正證券(操作巨量債券交易)

(4)IDG資本(全球最頂級(jí)的投資公司，享譽(yù)中美)

(5)九鼎投資(全國(guó)最大的PE投資公司之一)

(6)中信證券研究所、海通證券研究所、國(guó)泰君安研究所(排名前列的研究所)

證券公司研究所由于只是向投資機(jī)構(gòu)提供投資建議，沒(méi)有投入資本承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，收入只有投行和投資機(jī)構(gòu)的一半左右。

3、咨詢公司的金融行業(yè)部。這些部門(mén)通過(guò)研究金融風(fēng)險(xiǎn)管理、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)給相關(guān)金融企業(yè)提供咨詢服務(wù)。每個(gè)咨詢公司總?cè)藬?shù)上千人，從事金融咨詢的人士一般在30-50人左右。咨詢公司的收入相當(dāng)于投行的平均略下水平。

參考就業(yè)企業(yè)：

(1)普華永道咨詢

(2)安永咨詢

(3)德勤咨詢

4、期貨、信托和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，更多是從事風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和銷(xiāo)售。雖然這些公司的員工人數(shù)數(shù)以千計(jì)，但是整體收入水平低于前述部門(mén)，并且過(guò)于專(zhuān)業(yè)化，未來(lái)職業(yè)路徑較窄。

參考就業(yè)企業(yè)：

(1)瑞士再保險(xiǎn)(頂級(jí)保險(xiǎn)公司)

(2)建信信托(全國(guó)最大的信托公司)

(3)中信期貨(全國(guó)最大的信托公司)

5、研究機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等，屬于非對(duì)口專(zhuān)業(yè)工作，但是可以作為跳板工作，工作兩年后可以跳槽到前述單位。

參考就業(yè)企業(yè)：

(1)國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心(國(guó)務(wù)院直屬部門(mén)，官方智囊機(jī)構(gòu)，國(guó)際影響力)

(2)四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所(作為金融學(xué)生金融投行之前的入行擇業(yè))

二、會(huì)計(jì)學(xué)

》》》了解會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)留學(xué)申請(qǐng)要求

會(huì)計(jì)是金融世界的基礎(chǔ)語(yǔ)言，會(huì)計(jì)學(xué)學(xué)生就業(yè)的路徑非常廣闊。就業(yè)方向包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所和幾乎所有金融專(zhuān)業(yè)可以就業(yè)的機(jī)構(gòu)。但會(huì)計(jì)學(xué)學(xué)生就業(yè)后，受限其專(zhuān)業(yè)性過(guò)強(qiáng)，綜合能力和金融方案設(shè)計(jì)能力不足，所以其職業(yè)發(fā)展路徑平臺(tái)不如金融學(xué)學(xué)生高。

對(duì)應(yīng)的實(shí)習(xí)按照匹配度、含金量和就業(yè)收入排列如下：

1、大型會(huì)計(jì)師事務(wù)所。每個(gè)大型會(huì)計(jì)師事務(wù)所員工人數(shù)在數(shù)千人左右，薪水基本上是證券公司投行部一半的水平，進(jìn)入門(mén)檻較低，通常屬于國(guó)內(nèi)外頂級(jí)院校畢業(yè)生的備選就業(yè)。經(jīng)過(guò)大型會(huì)計(jì)師事務(wù)所的學(xué)習(xí)，學(xué)生的會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)會(huì)很扎實(shí)。大多數(shù)學(xué)生后期會(huì)跳槽到其他金融機(jī)構(gòu)提升收入。

參考就業(yè)企業(yè)：

(1)德勤會(huì)計(jì)師事務(wù)所(全球四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所)

(2)普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所(全球四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所)

(3)安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所(全球四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所)

(4)畢馬威會(huì)計(jì)師事務(wù)所(全球四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所)

(5)瑞華會(huì)計(jì)師事務(wù)所(國(guó)內(nèi)頂級(jí)會(huì)計(jì)師事務(wù)所)

(6)大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所(國(guó)內(nèi)頂級(jí)會(huì)計(jì)師事務(wù)所)

2、證券公司的投資銀行總部。往往是四大人員跳槽時(shí)的最優(yōu)選擇，一般從事2-5年的四大的工作后會(huì)考慮跳槽。

參考就業(yè)企業(yè)：

(1)中信證券(綜合實(shí)力中國(guó)第一，市值全球投行第四，中國(guó)版高盛)

(2)中金證券(摩根士丹利參與創(chuàng)立，國(guó)際業(yè)務(wù)多，國(guó)際認(rèn)可程度最高)

(3)中信建投(全國(guó)綜合實(shí)力第二，全國(guó)人均收入第一)

(4)招商證券(中央企業(yè)，國(guó)際化程度高，綜合實(shí)力雄厚，券商前三)

(5)國(guó)信證券(廣東地區(qū)龍頭、IPO業(yè)務(wù)全國(guó)第一)

3、咨詢、信托、期貨、保險(xiǎn)、投資機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)也會(huì)用到會(huì)計(jì)人才，但是更多是從事基礎(chǔ)性的工作，且未來(lái)跳槽能讀較大。

4、大型企業(yè)的財(cái)務(wù)部。整體收入較低，企業(yè)內(nèi)部論資排輩，升遷路徑較長(zhǎng)。

三、經(jīng)濟(jì)學(xué)

》》》了解經(jīng)濟(jì)學(xué)留學(xué)申請(qǐng)要求

經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門(mén)基礎(chǔ)學(xué)科，研究人類(lèi)行為和社會(huì)資源優(yōu)化配置的專(zhuān)業(yè)。就業(yè)方向中，大約60%都進(jìn)入到了高校、研究機(jī)構(gòu)和金融監(jiān)管部門(mén)，大約40%進(jìn)入到了銀行、政府、金融機(jī)構(gòu)和投資機(jī)構(gòu)。

對(duì)應(yīng)的實(shí)習(xí)按照匹配度、含金量和就業(yè)收入排列如下：

1、研究機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、高校。這些機(jī)構(gòu)是經(jīng)濟(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)最對(duì)口的就業(yè)崗位。工作穩(wěn)定，學(xué)術(shù)研究氣氛好，待有一定成就后，可以跳槽到市場(chǎng)化程度較高的金融機(jī)構(gòu)。

參考就業(yè)企業(yè)：

(1)國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心(國(guó)務(wù)院直屬部門(mén)，官方智囊機(jī)構(gòu)，國(guó)際影響力)

(2)證券公司研究所

(3)各地證監(jiān)局、發(fā)改委等機(jī)構(gòu)

2、咨詢公司。咨詢公司本質(zhì)上也是通過(guò)研究人類(lèi)行為進(jìn)行資源優(yōu)化配置的行業(yè)，所以也是經(jīng)濟(jì)學(xué)在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中的一個(gè)重要應(yīng)用部門(mén)。當(dāng)一個(gè)公司聘請(qǐng)咨詢公司進(jìn)行方案設(shè)計(jì)時(shí)，宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)分析往往是一個(gè)必不可少的環(huán)節(jié)。

參考就業(yè)企業(yè)：

(1)麥肯錫(全球前三咨詢公司)

(2)貝恩公司(全球前三咨詢公司)

(3)波士頓咨詢(全球前三咨詢公司)

(4)德勤(德勤咨詢中的核心精英部門(mén))

(5)羅蘭貝格(全球最頂級(jí)企業(yè)管理咨詢)

(6)普華永道(全球最頂級(jí)企業(yè)運(yùn)營(yíng)咨詢)

3、銀行。銀行中的經(jīng)濟(jì)師、經(jīng)濟(jì)分析師也有對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)生的需求，但是整體收入水平不高。

4、投資銀行總部。由于經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)生在金融學(xué)、會(huì)計(jì)、法律等知識(shí)方面的欠缺，一般投資銀行總部很少招聘純經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)生。

四、金融工程/金融數(shù)學(xué)

金融工程是指用數(shù)學(xué)作為工具來(lái)創(chuàng)造金融模型和進(jìn)行金融產(chǎn)品定價(jià)。金融工程是一門(mén)綜合了金融學(xué)、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)的交叉學(xué)科，主要通過(guò)計(jì)算科學(xué)在市場(chǎng)上獲利。

但是由于國(guó)內(nèi)較為嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境，此專(zhuān)業(yè)在國(guó)內(nèi)就業(yè)形勢(shì)不好，在國(guó)外就業(yè)較為有優(yōu)勢(shì)。國(guó)內(nèi)量化投資收到兩個(gè)方面的制約，一是國(guó)內(nèi)不允許高頻交易，二是可選擇對(duì)沖金融產(chǎn)品較少。

對(duì)應(yīng)的實(shí)習(xí)按照匹配度、含金量和就業(yè)收入排列如下：

1、指數(shù)公司、量化基金、證券公司自營(yíng)。這類(lèi)公司通過(guò)強(qiáng)大的計(jì)算能力，分析各類(lèi)金融和經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，利用快速交易能力，獲取巨額利潤(rùn)。

參考就業(yè)企業(yè)：

(1)摩根斯坦利資本國(guó)際(全球最大的指數(shù)公司)

(2)申萬(wàn)菱信(申萬(wàn)宏源證券和日本三菱基金成立的中外合資量化投資基金)

(3)方正證券(操作巨量債券交易，債券交易需要大量的價(jià)值計(jì)算)

(4)國(guó)內(nèi)其他中小私營(yíng)量化基金。國(guó)內(nèi)大多數(shù)此類(lèi)基金基本屬于維持生存狀態(tài)，相比其他類(lèi)型基金動(dòng)輒千億的規(guī)模，其規(guī)模不超過(guò)10億，很難通過(guò)交易獲利。

2、證券公司投資銀行部結(jié)構(gòu)金融組(資產(chǎn)證券化組)。此部門(mén)會(huì)從事類(lèi)似美國(guó)次貸證券化類(lèi)業(yè)務(wù)，通過(guò)識(shí)別、計(jì)算、再分配現(xiàn)實(shí)信用資產(chǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)，獲取利潤(rùn)。推薦實(shí)習(xí)企業(yè)：

(1)招商證券(全國(guó)排名第一的結(jié)構(gòu)金融團(tuán)隊(duì))

3、咨詢公司金融風(fēng)險(xiǎn)咨詢組。此部門(mén)從事與銀行和金融風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的咨詢業(yè)務(wù)，工作涉及到大量的風(fēng)險(xiǎn)模型的設(shè)計(jì)和計(jì)算。推薦實(shí)習(xí)企業(yè)：

(1)安永(全球頂級(jí)金融風(fēng)險(xiǎn)咨詢部門(mén))

4、證券公司研究部量化研究組。此部門(mén)向量化基金和證券公司自營(yíng)部門(mén)提供交易建議，但是自身不動(dòng)用資金進(jìn)行交易，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，所以在收入上不如量化基金和證券公司自營(yíng)部門(mén)高，往往會(huì)跳槽到后者。

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